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業(yè)績持續(xù)改善 2021銀行IPO有望回暖具體情況還需看市場供需
來源:經(jīng)濟參考報 2021-01-13 08:33:48

部分上市地方銀行股價表現(xiàn)(截至1月12日)

紹興瑞豐農(nóng)商行A股IPO日前獲發(fā)審會通過,為新一年銀行沖刺A股上市打響了頭炮。自去年下半年以來,地方銀行加速上市“闖關(guān)”,但仍有部分銀行因股權(quán)結(jié)構(gòu)等問題在排隊期回撤材料。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計,實體經(jīng)濟穩(wěn)步復(fù)蘇態(tài)勢不改,銀行業(yè)績與資產(chǎn)質(zhì)量都有望改善,在補充資本需求和業(yè)績催化下,2021年銀行上市有望回暖。

股權(quán)結(jié)構(gòu)等問題成中小銀行IPO“攔路虎”

新年伊始,A股首家過會銀行誕生。1月7日,紹興瑞豐農(nóng)商行A股IPO獲發(fā)審會通過,為新一年銀行沖刺A股上市打響了頭炮。如果后續(xù)流程順利,紹興瑞豐銀行最終成功上市,該行將成為浙江省首家上市農(nóng)商行,在時隔一年多后A股上市農(nóng)商行隊伍又添新軍。

不過,瑞豐農(nóng)商行沖刺IPO之路并非一帆風順。此前,瑞豐農(nóng)商行曾于2018年7月因“尚有相關(guān)事項需要進一步核查”被取消上會審核,沖刺IPO被暫停在“臨門一腳”。

近年來,隨著排隊上市的地方銀行不斷增多,排隊期“終止”或“中止”上市進程的銀行也在持續(xù)增加。2020年12月29日,在上會前一天,廣州農(nóng)商行撤回了A股IPO申請。此前,威海銀行、哈爾濱銀行、盛京銀行均曾撤回A股上市申請,徽商銀行更曾兩度撤回。

《經(jīng)濟參考報》記者梳理發(fā)現(xiàn),銀行上市排隊過程中“撤材料”大多是由于內(nèi)部公司治理、股權(quán)結(jié)構(gòu)等問題不符合監(jiān)管要求。例如,盛京銀行公告稱,鑒于該行A股上市申請在審期間,該行董事會核心成員及股權(quán)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)變動,根據(jù)近期與中國證監(jiān)會的溝通及與該行A股上市申請相關(guān)中介機構(gòu)的審慎研究及協(xié)商,該行決定撤回A股上市申請。哈爾濱銀行公告顯示,鑒于哈爾濱銀行內(nèi)資股股權(quán)結(jié)構(gòu)可能發(fā)生變動,經(jīng)與保薦人審慎研究,并經(jīng)該行董事會審議批準,決定撤回A股上市申請。

對于IPO公司主動撤回材料的情況,蘇寧金融研究院特約研究員何南野表示,一般情況下是存在重大難以解決的問題,導致不符合上市發(fā)行條件,如業(yè)績出現(xiàn)明顯下滑、歷史沿革不合規(guī)、盡調(diào)不充分等。一投行人士對記者表示,銀行“撤材料”后,后續(xù)能否再次上市還要看問題的嚴重性、解決的程度和處理問題的時間周期。

目前,全國農(nóng)商銀行中已有10家成功實現(xiàn)上市(含A股和H股),還有8家農(nóng)商行在A股IPO排隊,分別為廈門農(nóng)商行、亳州藥都農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、大豐農(nóng)商行、馬鞍山農(nóng)商行、南海農(nóng)商行和順德農(nóng)商行。

2021年銀行IPO有望回暖

此前一年,銀行在A股市場上市較為沉寂。直到2020年10月份,廈門銀行才成功打破了“零紀錄”。但自2020年下半年以來,銀行A股IPO進程明顯提速。除廈門銀行成功上市外,重慶銀行于去年8月過會,并獲得證監(jiān)會A股IPO發(fā)行的批文。上海農(nóng)商行、齊魯銀行也相繼于去年11月和12月過會,距離上市只差“臨門一腳”。

業(yè)內(nèi)人士指出,在補充資本需求和業(yè)績催化下,2021年銀行IPO有望逐步回暖。

中國銀河證券表示,此前監(jiān)管多舉措引導銀行加大服務(wù)實體經(jīng)濟力度,疊加風險防控需要,銀行需多渠道補充資本實力,而上市融資依然是中小銀行緩解資本壓力的有效手段。光大銀行金融市場部分析師周茂華則指出,國內(nèi)經(jīng)濟延續(xù)良好復(fù)蘇態(tài)勢,銀行業(yè)經(jīng)營狀況逐步改善,市場對明年行情預(yù)期整體偏向樂觀,明年銀行IPO有望逐步回暖,但整體IPO表現(xiàn)還要看市場供需狀況。

日前出爐的銀行業(yè)首份業(yè)績快報可見行業(yè)業(yè)績回暖征兆。1月8日,上海銀行公布業(yè)績快報,預(yù)計2020年實現(xiàn)營業(yè)收入507.46億元,同比增長1.9%;同期對應(yīng)實現(xiàn)的歸屬于母公司股東的凈利潤208.85億元,同比增長2.89%;加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率12.09%。營收和凈利潤增速均實現(xiàn)正增。

民生證券表示,此前市場普遍預(yù)期上市銀行的利潤增速最快到今年第一季度才會有明顯提升,但上海銀行快報反映其利潤增速很可能在2020年年報就有修復(fù)機會。這也意味著監(jiān)管環(huán)境和宏觀環(huán)境對銀行利潤釋放的壓力邊際減少,銀行利潤增速改善的節(jié)奏或在加快。

另一方面,從市場表現(xiàn)來看,已上市地方銀行股價表現(xiàn)出現(xiàn)分化。廈門銀行當前價格較發(fā)行價(后復(fù)權(quán)、下同)上漲了74%,2019年上市的紫金銀行上漲近36%,青農(nóng)商行、青島銀行漲幅超過20%,但渝農(nóng)商行較發(fā)行價跌幅已經(jīng)超38%。

對此,東吳證券指出,去年行業(yè)經(jīng)營壓力促使多數(shù)中小銀行估值觸及歷史新低,但其中部分銀行仍然擁有相對優(yōu)異的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效率。2021年隨著宏觀經(jīng)營環(huán)境回暖,一批股價超跌、兼具資產(chǎn)質(zhì)量與盈利能力的中小銀行估值或?qū)⒌玫叫迯?fù)。

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